Un tema que genera interés en algunos emprendedores son los riesgos legales, muchas veces me han preguntado sobre el alcance de ellos, cuáles son, cómo los identifico. En este aspecto podemos identificar 2 tipos de riesgos legales:
Por una parte cuando el riesgo legal procede de la empresa o de sus objetivos en sus operaciones y funcionamiento, por ello es importante analizar en este caso el sector productivo en que se encuentra, cómo funciona en ese sector, aquí es un factor crítico el tener claro que se puede considerar al riesgo legal como una forma de riesgo operativo porque los controles sobre este tipo de riesgo fueron inadecuados para posibilitar una respuesta a los temas legales.
Por otra parte, cuando el riesgo legal surge debido a que un cambio en la legislación provoca un impacto en las operaciones de la empresa es un tema que se debe considerar pues la modificación legal impacta en la organización, le pide nuevos requerimientos o exigencias, estas alteraciones pueden generar un cargo extra en la empresa, le exige tener personas dedicas a resolverlos y a dar pronta respuesta a reguladores que aparecen en el entorno debido a una nueva ley. Además, la empresa debe comprender en qué consiste esa ley y no puede ser ignorada pues tiene impactos en las empresas y se expone a multas .
Algunos ejemplos de riesgos legales:
Incumplimiento de la normativa sobre la fabricación de productos o de etiquetado.
Incumplimiento de la legislación antimonopolio
Propiedad intelectual, aspectos de derechos de autor o de marcas.
Problemas laborales, contratos de trabajo mal elaborados o no cumplir la ley laboral.
No cumplimiento legales formales en la sociedades, por ejemplo no tener al día libro de accionistas.
No respetar normas de la ley del consumidor.
Estos son algunos casos que hay que tener presente al momento de de considerar una evaluación del alcance de los riesgos legales en una empresa.